En 2014 fue la primera vez que me interesé por el mundo de las inversiones y, más específicamente, el trading. A partir de 2017 empecé a operar en los mercados financieros de forma automatizada, con sistemas de trading creados por mi mismo y desde principios de 2019 llevo encontrando la rentabilidad y operando de forma consistente en los mercados financieros.

Al principio empecé como casi todo el mundo: intentando buscar una estrategia de trading manual que me haga ganar mucho dinero. Pero después de invertir dinero en varias formaciones y quemando una cuenta tras otra, me decanté por probar el potencial que tenía el trading algorítmico. He de reconocer que, habiendo estudiado la carrera de ingeniería informática, no me supuso un gran esfuerzo el aprender la parte técnica de todo esto. Sin embargo, no sabía hasta qué punto la tecnología estaba preparada para que cualquier persona, con actitud y ganas, pudiera ser trader algorítmico.

Empecé en 2017 desarrollando mis propios robots de trading en base a estrategias que encontraba en internet o pagaba a traders para automatizar la suya. Sin éxito. Me di cuenta que muchas estrategias que existen y te hacen creer que son rentables, no lo son. A partir de ahí, descubrí los Builders. Son softwares que buscan estrategias mediante probar millones y millones de combinaciones de comportamientos que tú configuras previamente. Pero el potencial no es sólo eso, sino que es capaz de realizar backtesting y búsquedas en tiempo récord, es factible pasar por procesos de estrés y robustez, y también descubrí el poder de crear porfolios de sistemas. Esa fue la clave definitiva para obtener la rentabilidad en los mercados y de la manera que yo quería: automatizada.

A día de hoy tengo porfolios de sistemas de trading automatizados gestionando mis cuentas de trading, gestionan capital de inversores (a día de hoy gestiono más de 120.000€) y gestionan también cuentas de fondeo. Gran parte de mis cuentas de trading están auditadas con la intención de mostrar la realidad a mi comunidad.

Ninguna, soy un trader retail, opero por mi mismo. En 2020 creé el canal de Hobbiecode para compartir todo el conocimiento que ya sabía y también el que voy aprendiendo día a día.

Activos tendenciales como índices americanos, tanto en compra como algunos en venta, y materias primas como el oro.

Prefiero operar activos tendenciales ya que es posible coger mayor recorrido de profit en una operación cuando es positiva. Es decir, un valor que tiene probabilidades altas de recorrer bastante distancia hacia la misma dirección de forma seguida, es más fácil poder sacar beneficios respecto a un activo, como puede ser un par de divisas, que la gran mayoría del tiempo está en rango y el precio se da la vuelta.

Lo que hago es configurar la herramienta que utilizamos para que se centre en sacar estrategias automatizadas para activos tendenciales, indicando que escoja indicadores que midan tendencia o bien seguimiento de fuerza.

Tener conciencia y entender bien esta industria. Actualmente, y sobretodo en las redes sociales, se vende mucho de que te puedes hacer millonario si aprendes a hacer trading e invirtiendo sólo 1.000€. Muy lejos de la realidad. Este es un negocio como cualquier otro, dónde lo más importante es nuestro capital. Por tanto, la primera aptitud que debería tener un buen trader es la conciencia de lo que es real y lo que no. Lo llamo aptitud porqué es algo que se puede aprender, aunque no sea una habilidad. La segunda clave es tener una excelente gestión del riesgo. Me refiero a que si tienes 10.000€ de capital, no arriesgues 2.000€ en una sóla operación. Sí, es verdad, si sale bien puedes ganar mucho dinero en poco tiempo, pero llegará un momento que entres en una racha negativa y con tan sólo 5 operaciones perdedoras ya estarías con la cuenta a 0€. Mi recomendación es no arriesgar más del 1% de tu capital por operación (tienes que ver también que el total de operaciones abiertas a la vez no supere un porcentaje muy alto tampoco). Y el tercer punto sería la diversificación, es decir, el saber mezclar activos y estrategias en tu operativa para que cuando un sistema entre en varias pérdidas seguidas, los demás puedan compensar con ganancias. Opero siempre en base a la estadística, cuantos más sistemas con diferentes estrategias tenga operando, mejor, y si además los reparto en distintos activos descorrelacionados y en distinta dirección (algunos en largos, otros en cortos) mejor que mejor.

En el último año he empezado a gestionar capital de inversores y es algo que quiero seguir haciendo y creciendo ya que es una manera de poder ganar más dinero sin añadir capital de tu propio bolsillo. Aunque para ello debes ser un excelente gestor del riesgo, por delante de maximizar la rentabilidad. Lo digo porque un inversor prefiere ganar un 20% anual con una caída del 5%-10% durante ese año, que ganar un 80% anual pasando por caídas del 40% lo único que hace es que les entre el pánico a estos inversores y provoca la salida de capital inversor en ti.

A parte de gestionar capital de terceros, en este último año también estoy operando cuentas de fondeo con porfolios ajustados para que tengan muy baja probabilidad de que toque los límites inferiores que te piden (normalmente por máximo drawdown). Es lo mismo o muy parecido a la gestión de capital, en las cuentas de fondeo también premia mucho el saber perder poco o controlar las caídas. La rentabilidad da igual, ya llegará tarde o temprano, y es aquí dónde la gran mayoría de los traders pierden, porque no son pacientes y quieren ganar dinero rápido al tener una cuenta tan grande. Actualmente ya pasé las pruebas de fondeo de una cuenta de $40.000 que tengo a mi disposición y, aparte de ésta que ya la estoy operando, estoy en período de evaluación de dos nuevas cuentas de $200K. El tema de las cuentas de fondeo es otra manera de ganar más dinero sin añadir de tu propio bolsillo y haciendo trading real.

Sinceramente, no lo sé. No soy un perfil de hacer predicciones. Soy un obseso en la diversificación en inversiones y en activos. Actualmente tengo mi propia cartera de inversión en acciones, es una cartera a largo plazo y la opero de forma manual haciendo una o dos operaciones por mes. Luego tengo otra cartera en Criptomonedas también a largo plazo y que, en períodos bajistas como lo está siendo ahora, compacto el capital en pocas criptomonedas y dentro de las top 10 para que el golpe no sea tan grande y, de mientras, acumulo más (la estrategia del dólar cost average que muchos conocen). Y finalmente, soy trader algorítmico y tengo varias cuentas de trading (propias, de gestión de capital y cuentas de fondeo) cuyas son operadas al completo por porfolios de sistemas de trading totalmente automatizados.

Así que el activo estrella del 2022 y de los próximos años se llama Diversificación.

Les diría que no se dejen llevar por lo primero que puedan ver en Internet. Toda rentabilidad alta conlleva un riesgo alto, siempre va en proporción. No existe nada que te de una rentabilidad exagerada asumiendo un riesgo bajo. Por tanto es mejor huir de estos productos y centrarse en tu propia inversión, en aprender a sacar rendimientos en los mercados por ti mismo. Formarse bien con la persona que más confianza les dé, no la que más dinero te enseñe que tiene en Instagram. Es muy importante la confianza y transparencia en un mentor, ya sea para operar en manual o en algorítmico. Y, una vez se conozca la realidad del trading y las bases, yo personalmente recomiendo que se interesen por el algorítmico, ya que a día de hoy no es necesario saber de programación para hacerlo gracias a que la tecnología avanza muy rápidamente. A mi experiencia personal, al pasarme a ser trader algorítmico me permitió poder operar en los mercados mientras estaba trabajando e ingresando un sueldo fijo y también, gracias a ello, conseguí ser rentable.